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山西应用科技学院工程管理专业

一次让你看清非法集资神话——揭秘十大骗局

2018-06-01 11:25浏览数:45

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  近年来,非法集资活动猖獗,大案要案频发,蔓延全国,众多投资人的钱财付之东流,人们不禁困惑:为什么那些看起来高大上的理财平台也会暴雷呢?为什么那么多“理财公司”一夜之间就人走楼空呢?下面就为你揭秘非法集资的“十大骗局” “六大迷阵”。


  一、非法集资的“十大骗局”


  1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。


  2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。


  3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。


  4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。


  5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。


  6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。


  7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。


  8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。


  9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。


  10.利用“电子黄金”投资形式进行非法集资。


  二、非法集资的“六大迷阵”


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  1.迷阵一(编造虚假项目)


  编造看上去很美的投资项目,吹嘘有很高的收益回报,利用投资者不懂项目投资实质,不问平台合法性,只关心收益的心理实施诈骗。


  案例:2018年1月,杭州龙炎电子商务公司非法集资案一审判决。犯罪嫌疑人黄某等人,谎称旗下有12家子公司,多个具有高成长性的实体项目,在一年多的时间内,发展全国30多个省市24余万人参加,非法集资金额高达156.62余亿元。


  2.迷阵二(谎称创业创新)


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  很多涉嫌非法集资的P2P,打着金融创新的幌子,大肆非法集资,“保本保息”“随时提现”美其名曰兼具收益性和流动性的产品创新,事实上就是资金池,一旦池子出水大于进水,借贷平台就会出现兑付危机。


  案例:曾经名噪一时的高科技项目“巴铁一号”,号称是中国自行设计研制,全面拥有自主知识产权的空中巴士。可是该项目也一直只是停留在概念上,没有任何实质的突破。而且,该项目背后其实是一个做网络金融P2P的理财公司在运作,而且该公司一直在吸纳投资人的存款,非法集资40多亿!


  结果,巴铁1 号试验之后没多久,巴铁运营方资金链断裂、试验线停摆、拖欠设计款等多项问题就相继传出,然后相关人员突然从试验场地撤离,自此“巴铁”项目再无人问津。


  3.迷阵三(承诺高额回报)


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  非法集资者往往会承诺高额回报,但实际上并无支付高额利息的能力,只是用新投资者的钱支付老投资者的利息,即“拆东墙补西墙”,割肉补疮,最终资金链断裂后崩盘,而非法集资者早已悄悄将大量资金,打包转移开溜了,致使许多集资参与者血本无归。


  案例:2015年12月,在揭某的指示下,汪某和邱某在合肥注册成立了安徽天合联盟科技有限公司。公司承诺高回报,吸引人投资,形成金字塔模式阶层。经查,该公司实际投资参与人约2万人,累计非法吸收资金19.9亿元,投资人涉及我国除港澳台地区在内的所有省份。


  4.迷阵四(虚假宣传造势)


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  这是非法集资者最常用的手段,他们斥巨资聘请一些明星代言,或者自己直接上手,制造所谓的“伪名人效应”,利用新媒体平台和即时通讯工具传播信息,无限夸大、拔高层次,通过迷惑公众来骗取资金。


  案例:这是一个涉及2.5万人、案值399亿元的巨大骗局——中晋系骗局。其实际控制人徐勤砸重金包装公司,将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处,还请来名人(九球皇后潘晓婷)代言,在上海市中心显眼处设立广告牌,中晋销售经理则在朋友圈晒富。


  与此同时,中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者,甚至还推出了收益率高达400%的产品。


  5.迷阵五(利用亲情诱惑)


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  骗子花言巧语博得老人信任,针对老人关心的健康、养老等问题,通过收取保证金,约定到期返还保证金,提供免费入住养老基地服务,或者给予养老补贴等方式,来非法集资。


  案例:2015年2月至今,上海捷量投资管理有限公司通过不法手段获得多家保险公司的保单信息,指使业务员冒充保险公司客服,诱骗老年客户提前退保,进而购买该公司非法理财产品。


  该犯罪团伙先是从中老年人聚集的场所入手,如在公园、广场、老年大学等举行各种宣传,吸引目标人群注意。然后从中老年人共同爱好入手,如组织饮早茶、旅游、派送小礼物等,待彼此熟络后,便邀请老人到项目基地考察,营造“有前景、高盈利”的繁荣假象骗取信任。


  截至案发,捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3余亿元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。


  6.迷阵六(藏身虚拟空间)


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  这是现如今的骗子惯用的伎俩,通过虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦的概念作为投资的噱头,通过所谓安全、低风险的保证承诺,来强化投资人的投资冲动和安全心理。


  案例:2017年深圳警方侦查发现,深圳普银区块链集团有限公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称:其公司发布的“普洱币”(后更名为“普银币”),是一种自称以海量藏茶作为抵押的虚拟货币,投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。当大量投资人进场之后,该公司通过恶意操纵普银币价格走势不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,损失惨重。经查,该公司通过“趣钱网”P2P平台,非法吸收公众资金,骗取被害人3.07亿元人民币。


  三、注意:要“四看、三思、等一夜”


  天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招!


  (一)“四看”


  1.看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。


  2.看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。


  3.看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?


  4.看参与集资的主体。是不是谁都可以参与。


  (二)“三思”


  一思是否了解该产品及市场行情?


  二思投资是否符合市场规律?


  三思自身经济实力是否具备抗风险能力?


  (三)“等一夜”


  投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。


                                                   



                                                      (来自/天台县打击和处置非法集资领导小组办公室


                                                                        中国工商银行天台县支行)